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美股入門篇:為何要投資美股?

2022年 09月 05日

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美股入門篇:為何要投資美股?

近來香港股市相對低迷,很多投資者有意向尋求新的投資機會或市場。本文就為您介紹選擇投資美股的幾個好處。

一、完善的監管制度

美國股票市場除了受到美國金融業監管局的監管之外,還有相當多其他的保險與相關制度,令投資者在美股投入的資金受到多重保護。

1933年,美國經濟大蕭條時期,聯邦存款保險公司(FDIC)成立。這間公司為存款帳戶提供保險,而存款帳戶所有者並非一定是美國公民或綠卡持有者。只要您在美國的某家銀行開有存款帳戶,就會受到保障。也就是說,您投資美股,您的資金即是存放在美國的銀行中,也會受到一定的保障。

1970年,美國通過了《證券投資者保護法案》(SIPA)。在此基礎上,美國證券投資者保護公司(SIPC)成立。這是一家非營利性的公司,目的是在券商面臨破產或倒閉的困境時,使投資者的利益依然能受到保障。如果您選擇投資美股使用的券商是SIPC的會員,那麼就算該券商倒閉,您的資產仍然會有一定保障額度。

當您選擇使用網上券商來進行美股投資交易時,也要小心確認,選擇屬於SIPC會員的券商平台,您的帳戶資金安全才會有保障。您可以到SIPC的官網查詢您考慮中的券商是否屬於SIPC會員:https://www.sipc.org/list-of-members/

二、使用美元交易,貨幣價值穩定

在這方面,毋需贅述,美元是世界各國之間廣泛使用的貨幣,可說是頭號強勢貨幣。美股投資使用美元進行交易,在匯率變動方面的風險大大降低。

三、金融工具多樣、流通性高

在股票之外,美國還有很多受歡迎的金融工具。您可以選擇投資美股指數ETF,比如QQQ(納斯達克Nasdaq100指數)、SPY(標準普爾500指數)、VTI(整體美股)等等。您亦可以選擇投資產業ETF。美國產業豐富、結構健全,比如生物科技、醫療、半導體等等,都領跑世界,這些產業的ETF,在近年來也很受投資者歡迎。

除了ETF,美國金融市場還有債券、期貨等等,可供選擇。

四、匯集全球眾多優秀企業

Forbes根據截止2022年4月22日的最新一年財報數據,評出最新的世界20強企業,其中過半數都是美國公司。

而根據statista網站2022年1月的統計數據,美國股票市場的總市值佔據全球股市近六成(59.9%),遠高於排名第二的日本股市(日經NIKKEI)。

美國股市的流動性高,交易量大,監管機制健全,也吸引了全球各地的優秀企業前往美國上市,這也令美股的行業構成十分全面。除了美國本地的企業,超過800家全球範圍的頂尖公司都到美國發行海外存託憑證(ADR),像是BMW、豐田汽車等等,都可以在美股交易。

因此,如果您是一個價值投資者,那麼投資美股會是一個很好的選擇,值得您投入時間和資源。

五、增值表現高過通貨膨脹

不論短期還是長期投資,美股的投資成長率都高於對應的通貨膨脹水平。以標準普爾指數(S&P500)為例,從1957年開始至2021年底,標準普爾的平均年回報率超過11%。

增值表現領跑通貨膨脹率,意味著您投入美股的資金,不會被通貨膨脹率蓋過,明顯好過您將錢存入銀行。

六、牛熊周期及表現優於A股和港股

自2022年6月13日起,美股確認進入新一輪「熊市」期。有投資者對熊市環境非常擔憂,因此對入市十分謹慎。

港股與美股都有「熊短牛長」的特徵,即是熊市期短過牛市期。在這一點上,二者表現均優於內地A股。而在港股與美股的牛熊週期的比較中,美股市場的表現又好過港股。

根據「每日經濟新聞」統計數據,港股自恒生指數公佈以來,牛市平均時間為48.8個月,熊市平均時間為31.7個月。 根據投資分析公司Seeking Alpha和Hartfor的數據,美股的熊市期平均持續時間為289日,即為10個月內——遠遠短過恆生指數的熊市期。

而根據Hartford Funds公司的數據,美股熊市中的股值平均跌幅為36%。而美股的牛市期,平均持續時間為2.7年;在牛市中,股值增幅可達114%,即是股值翻倍。

結語

看過以上這些對美股優勢分析,您心中或許還有疑惑:如果我英文不好是否不該入美股?如果我不能熬夜,是否不該入美股?

如今科技發達,以上這些方面的疑慮,不再能構成您捨棄美股的主要原因。網上有很多翻譯工具可以為您翻譯公司財報、經濟新聞等基本面資訊。而香港也有很多網上券商平台,可以實現各種各樣的訂單委託功能,讓您不需要熬夜監視大盤,亦可以「心水」價格交易股票;同時,對於長線投資者,您只要定期檢視、設定好止損點和止盈點即可,並無需每日熬夜對著大盤。另外,現在還有AI選股工具,在學習大量交易模型、歷史數據的基礎上,可以幫您選出優質股票,讓您在異國的股票市場的投資,亦可以如虎添翼,增加勝率。

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